סיווג תנועות בנק אוטומטי עם AI לפני רואה החשבון
עודכן יולי 2026 · צוות HELIX
סיווג ידני של מאות תנועות בעו״ש לפני שהן מגיעות לרואה החשבון גוזל שעות וגורר טעויות. המתכון הזה מזרים את תנועות הבנק ל-n8n, שולח כל אחת ל-Flowise — מנוע AI בקוד פתוח שרץ על השרת הפרטי שלכם ב-HELIX — לקבלת קטגוריה כמו ספקים, דלק, שכירות, עמלות או הכנסות, ושומר הכול מסודר ב-Baserow. הרו״ח מקבל דוח נקי במקום ערימת שורות.
נניח שאתם מנהלים [בית קפה](/for/automation-for-coffee-shop) או עסק שירותים קטן בחיפה, ובכל חודש מצטברות בעו״ש מאות תנועות — ספקים, דלק, שכירות, עמלות סליקה ומשיכות פרטיות. עד היום ישבתם עם דף הבנק לפני ה-15 בחודש ומיינתם שורה-שורה, או שילמתם לרו״ח על שעות של הקלדה. עכשיו כל תנועה מסווגת אוטומטית ברגע שהיא נכנסת, כל הנתונים הרגישים נשארים על השרת שלכם, ובסוף החודש רואה החשבון מקבל טבלה מסודרת לפי קטגוריה — מוכנה לדוח מע״מ, בלי ערימת פתקים וניחושים.
איך בונים את זה ב-n8n — צעד אחר צעד
- 1נוד Schedule Trigger — הגדירו הרצה יומית או שבועית שפותחת את הזרימה ומושכת את תנועות הבנק החדשות. אפשר במקום זה Gmail Trigger שמאזין להתראות התנועות מהבנק, או Google Drive Trigger שמזהה קובץ עו״ש חדש שהורדתם — לפי מה שנוח לכם לקבל מהבנק.
- 2נוד Extract from File — פרסו את קובץ ה-CSV/Excel של דף העו״ש לשורות מובנות: תאריך, תיאור/אסמכתא, סכום חובה/זכות ויתרה. בישראל לרוב הבנקים אין API פתוח לעסקים קטנים, אז ייצוא העו״ש (או חיבור לשירות אגרגציה דרך HTTP Request) הוא המקור המעשי לתנועות.
- 3נוד HTTP Request אל Flowise — לכל תנועה שלחו את התיאור והסכום ל-Chatflow שבניתם ב-Flowise (נקודת הקצה /api/v1/prediction). Flowise רץ על אותו שרת HELIX ומחזיר קטגוריה ורמת ביטחון — ספקים, רכב/דלק, שכירות, עמלות בנק, שיווק, הכנסות או משיכה פרטית — בלי שפרטי הבנק יוצאים לשירות AI חיצוני.
- 4נוד Switch — נתבו לפי רמת הביטחון שחזרה מ-Flowise: תנועות בביטחון גבוה ממשיכות לתיוק אוטומטי, ותנועות מעורפלות עוברות לענף "לבדיקה" שממתין לאישור אנושי לפני שהן מגיעות לרו״ח. ככה ה-AI עושה את העבודה הגסה ואתם נשארים בשליטה על הכסף.
- 5נוד Baserow — פעולת Create Row מוסיפה כל תנועה מסווגת לטבלת הנהלת החשבונות ב-Baserow (בקוד פתוח, על השרת שלכם): תאריך, תיאור, סכום, קטגוריה, רמת ביטחון ומקור. זה הופך לפנקס הנקי שהרו״ח מושך ממנו.
- 6נוד Schedule Trigger + Gmail (חודשי) — ב-1 בכל חודש זרימה שנייה מייצאת את תנועות החודש מ-Baserow ושולחת לרו״ח מייל אחד עם הקובץ המסווג, או שהרו״ח פשוט נכנס ל-Baserow וקורא ישירות. חי תוך דקה מרגע השמירה.
וריאציות שוות
חברו Metabase (בקוד פתוח, על אותו שרת HELIX) לטבלת ה-Baserow וקבלו דשבורד חי של הוצאות לפי קטגוריה — רואים לאן הכסף הולך עוד באמצע החודש, לא רק כשהדוח מגיע.
כשאתם מתקנים סיווג שגוי ב-Baserow, הזינו את התיקונים בחזרה כדוגמאות ל-Chatflow ב-Flowise. ככל שהחודשים עוברים הסיווג מדייק יותר ומתאים לספקים ולהרגלים הספציפיים של העסק.
הוסיפו נוד HTTP Request שמצליב כל חיוב בבנק מול המסמכים במערכת החשבוניות שלכם (Green Invoice/Morning, iCount, Sumit או Rivhit) ומסמן תנועות בלי מסמך תואם — בדיוק ההתאמה שהרו״ח צריך.
שאלות נפוצות
לא. Flowise ו-Baserow רצים על השרת הפרטי שלכם ב-HELIX, כך שתיאורי התנועות והסכומים מסווגים ונשמרים אצלכם ולא מועברים לספק AI חיצוני. השרתים באירופה עם זמן תגובה של כ-70ms, וההרשאות נשארות בחיבור הפרטי שלכם בלבד. הליקסון זמין 24/7.
רוב הבנקים בישראל לא מציעים API לעסקים קטנים, אז המתכון עובד עם מה שיש: ייצוא CSV/Excel של העו״ש שנקרא בנוד Extract from File, התראות תנועות במייל דרך Gmail Trigger, או חיבור לשירות אגרגציה דרך HTTP Request. אין הגבלת הרצות ב-n8n, אז גם אלפי תנועות בחודש מעובדות בלי דאגה.
אתם נשארים בשליטה: נוד ה-Switch מחזיק כל תנועה בביטחון נמוך בענף "לבדיקה" עד לאישור שלכם, וה-AI רק עושה מעבר ראשון. המתכון חי תוך דקה, יש 14 יום להחזר כספי מלא, ועל המנוי החל מכ-₪99 לחודש — מחיר קבוע שלא עולה בחידוש — מונפקת קבלה אוטומטית.
רוצים שהאוטומציה הזו תרוץ אצלכם — בלי להקים שרת?
שרת n8n מנוהל מ-79 ₪/חודש קבוע, בלי הגבלת הרצות. חי תוך 1-3 דקות, עם גיבוי יומי ותמיכה בעברית. 14 יום החזר מלא.